一、 明確崗位管理職責(zé)

（一） 管理目標(biāo)

（二） 管理職能

1、 核算管理

（1） 真實(shí)性管理

（2） 合規(guī)性管理

（3） 準(zhǔn)確性管理

（4） 完整性管理

2、 流程管理

（1） 優(yōu)化處理流程

（2） 業(yè)務(wù)集約處理

（3） 完善流程體系

3、 風(fēng)險(xiǎn)管理

（1） 業(yè)務(wù)系統(tǒng)

（2） 客戶賬戶

（3） 資金核算

（4） 操作行為

4、 服務(wù)支持

（1） 制度創(chuàng)新

（2） 系統(tǒng)研發(fā)

（三） 管理范圍

1、 核算制度

2、 核算賬戶

3、 核算要素

4、 資金清算

5、 銀企對(duì)賬

6、 業(yè)務(wù)檔案

7、 業(yè)務(wù)人員

二、 提升風(fēng)險(xiǎn)防范能力

（一） 風(fēng)險(xiǎn)概述

1、 風(fēng)險(xiǎn)基本特點(diǎn)

2、 風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式

3、 風(fēng)險(xiǎn)管理流程

4、 風(fēng)險(xiǎn)防控體系

（二） 重要控制環(huán)節(jié)

1、 內(nèi)部欺詐

（1） 現(xiàn)金業(yè)務(wù)

（2） 核算印章

（3） 重要憑證

（4） 自助設(shè)備

（5） 電子銀行

（6） 特殊交易

（7） 銀企對(duì)賬

2、 外部欺詐

（1） 結(jié)算賬戶

（2） 預(yù)留印鑒

（3） 身份識(shí)別

（4） 票據(jù)憑證

3、 協(xié)助執(zhí)行

（1） 協(xié)助查詢

（2） 協(xié)助凍結(jié)

（3） 協(xié)助扣劃

4、 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

（1） 產(chǎn)品銷售

（2） 操作技能

（3） 服務(wù)收費(fèi)

5、 安全保衛(wèi)

（1） 網(wǎng)點(diǎn)布防

（2） 聯(lián)動(dòng)安全門

（3） 網(wǎng)點(diǎn)設(shè)施

三、 風(fēng)險(xiǎn)長效控制機(jī)制

（一） 識(shí)別員工異常行為

（二） 健全檢查監(jiān)督體系

1、 創(chuàng)新檢查方法

2、 構(gòu)建監(jiān)督模型

3、 提高輔導(dǎo)水平

（三）發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告價(jià)值

1、分析評(píng)估的邏輯進(jìn)程

2、開展全面風(fēng)險(xiǎn)分析的步驟

3、優(yōu)秀分析報(bào)告應(yīng)具備的品質(zhì)

4、分析評(píng)估需克服的幾個(gè)誤區(qū)

5、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析需經(jīng)歷的階段