課程目標

1. 了解客戶金融類及非金融類需求的分類及其發展變化，掌握挖掘分析客戶需求的思路與方法 2. 掌握各類產品的推薦重點及營銷方法，了解資產配置的藝術 3. 通過實戰案例分享和互動，提高專業知識在實際業務中的運用

課程大綱

**部分 企業發展周期及客戶金融需求發展變化

· 起步階段-尋找架構

· 成長階段-重組架構

· 鞏固階段-微調架構

· 繼承出售-退售繼承

第二部分 生財

· 資本市場融資

· 企業發展與架構重整

· 出售股權或資產籌資

· 金融抵押/融資融券

第三部分 理財

· 投資理財方案

· 投資顧問型戶口

· 全權委托型戶口

· 資產配置的前世今生

· 覺察心理因素對投資決策的影響

· 把握投資者的心理偏差，靈活運用并有效管理投資者預期/促成成交

· 資產配置與投資管理方案（現代投資組合理論MPT）

第四部分 用財

· 用財以享– 保證老年有依

· 用財以義– 保證資產造福人間

第五部分 傳財

· 家庭財富管理漏洞

· 財富傳承方式利與弊（大量國內案例）

· 法定繼承

· 遺囑繼承

· 保險

· 信托

· 保險金信托