課程目標:
本課程不僅能強化對資產(chǎn)配置理念的理解,而且通過梳理資產(chǎn)配置的思路,幫助保險業(yè)務員掌握資產(chǎn)配置的原則和方法,使得保險代理人在向客戶營銷時有的放矢,針對不同的客戶配置不同的產(chǎn)品,提高專業(yè)能力的同時實現(xiàn)業(yè)績的大幅提升。
同樣,掌握本課程可以使代理人通過資產(chǎn)配置為客戶提供全方位的綜合金融服務,提升綜合創(chuàng)利,增加客戶黏性。
課程對象:保險業(yè)各層級員工
課程時間:4小時
課程大綱:
第一課:財富管理的定義、發(fā)展歷程及現(xiàn)狀
1、什么是財富管理
2、財富管理的發(fā)展歷程
3、利率市場化時代已經(jīng)到來
4、各類金融機構(gòu)在財富管理市場的競爭現(xiàn)狀
第二課:家庭保險資產(chǎn)配置的必要性
1,安全穩(wěn)健現(xiàn)金規(guī)劃
2,望子成龍教育規(guī)劃
3,幸福無憂養(yǎng)老計劃
4,財富傳承規(guī)劃
5,實踐研討:案例分析
第三課:資產(chǎn)配置的定義及需求分析
1、什么是資產(chǎn)配置
2、客戶的生命周期分析
3、客戶的需求分析
4、客戶的風險偏好及決策因素
第四課:資產(chǎn)配置的思路、方法及應用
1、資產(chǎn)配置的基本思路
(1)標準普爾象限圖——真的適合我們嗎?
(2)時間管理的“四象限法則”
(3)總量保本配置思路
案例分析:基金換私募產(chǎn)品,我是如何有幸讓客戶實現(xiàn)本金翻番的?
(4)分析市場趨勢制定投資策略
(5)適時進行動態(tài)調(diào)整
2、資產(chǎn)配置的方法和步驟
(1)收集數(shù)據(jù)
(2)設(shè)定目標
(3)提供方案
(4)配置執(zhí)行
(5)檢視調(diào)整
3、各類產(chǎn)品在資產(chǎn)配置中的運用
(1)現(xiàn)金管理類產(chǎn)品
(2)固定收益類產(chǎn)品
(3)權(quán)益類產(chǎn)品
(4)保障類產(chǎn)品
(5)其他類產(chǎn)品
4、家庭資產(chǎn)配置案例分析