課程時間:6課時

課程大綱:

一、大時代下的金融產品營銷合規管理（20-30分鐘）

1.強監管、促穩定——我國金融消費者保護與金融產品營銷合規的現狀及趨勢

2.賣者盡責，買者自負——金融機構營銷環節法律風險防范的基本邏輯

3.規則解析——金融產品營銷環節所涉核心法律法規介紹

二、多場景、多環節風險識別及防范（各章節結合實務案例+操作建議）

1.概述

1)以案說法——常見理金融產品營銷環節糾紛類型分析

2)理財是否受《消費者權益保護法》規范？——投資者與機構間法律關系解析

3)銷售機構可能承擔什么責任？——金融產品銷售者的法律責任邊界

2.宣傳推介合規管理

1)“謹言”——產品宣傳推介文本的合規管理

2)“慎行”——營銷人員的話術管理及自我保護

面談中的注意事項

電話訪談中的注意事項

朋友圈、社交媒體推廣中的注意事項

3)“網紅直播”、“明星代言“背后的隱患——金融產品廣告及導流中的合規管理

3.投資者適當性管理

1)誰能“賣”？誰能“買？——各類理財產品銷售及認購資質之比較

2)重災區里筑起防火墻——機構在投資適當性爭議中的抗辯思路與技巧

3)客戶“手寫承諾“是否就萬事大吉？——產品營銷中的機構告知義務解析

4.合同管理

1)如何避免理財合同被認定成霸王條款？——民法典時代金融機構格式條款的使用技巧

2)“面簽”不僅是面談+簽署——合同簽署環節的注意事項

5.客戶信息及隱私權保護

1)“三最原則”是什么?——金融機構關于客戶信息處理的原則及注意事項

2)處罰力度有多大？——關于個人信息保護的法律責任及風險規避

3)如何規避“大數據殺熟”嫌疑？——客戶信息使用及產品推廣中的法律風險

6.其它

1)互聯網營銷合規——金融產品網絡營銷新規解讀

2)機構合作營銷合規——“客源引流”、“中介”合作中的避坑指南

3)定價合規管理——“質價不符”風險及防范

4)場所管理——客戶沙龍、機構網點的客戶人身權益保障問題