課程名稱： 《資產配置與保險營銷》
主講： 張堯老師 6-12課時
課程大綱/要點：
一、資產配置
1、體驗資產配置
案例討論：
2、資產配置流程
問客戶
看市場和工具
規劃
調整
3、各類金融產品在資產配置中的功用
基金類產品
股票
保險產品
短期理財
貴金屬
4、中國當前的宏觀經濟對家庭資產配置的影響
經濟周期與行業投資策略
5、家庭財務規劃的目的
6、學會診斷客戶的財務亞健康
二、資產配置營銷方法解析
1、什么是標準普爾家庭資產配置法
保命的錢
安全穩健的錢
要花的錢
生錢的錢
2、通過“標準普爾家庭資產象限圖”進行銷售面談的步驟
寒暄贊美，道明來意
介紹標準普爾四個賬戶
關鍵句要點與話術
總結普爾圖
操作要點
三、不同類型客戶的資產配置——社會上幾類典型客戶
1、偏愛銀行存款
偏愛存款的客戶肖像
喜歡儲蓄的客戶細分（4類客戶場景解析）
數據資源支持：深挖客戶儲蓄原因
偏愛銀行存款類客戶的營銷邏輯
關注安全
嚴格的監管
2、偏愛房地產投資
偏愛房產客戶分類
買房為了傳承的溝通關鍵點
繼承流程復雜性
案例演練
3、偏愛風險投資
主要人群與投資偏好解析
中小企業主的風險及表述
小企業經營困難可能的原因
企業經營面臨風險
企業主人身保障
企業主中間保障