第一講：市場分析——市場現(xiàn)狀與回顧

一、 回顧2018——前期所積累的風(fēng)險逐步暴露

1. 中國經(jīng)濟(jì)：經(jīng)濟(jì)呈現(xiàn)三大超預(yù)期特征

2. 貿(mào)易戰(zhàn)開打：特朗普挑起中美貿(mào)易戰(zhàn)

3. 美聯(lián)儲加息：人民幣貶值

4. A股市場：2018年股市創(chuàng)新低

5. 貴金屬：避險情緒影響金價短期上漲

6. 大宗商品：國際油價現(xiàn)大漲至暴跌

7. 浴火重生：資本市場再現(xiàn)歷史性機(jī)會

二、 市場現(xiàn)狀——需求特征與心理變化

1. 家庭資產(chǎn)：投資結(jié)構(gòu)發(fā)生變化

2. 預(yù)期降低：保守謹(jǐn)慎的投資者數(shù)量增多

3. A股市場：彌漫著悲觀情緒

4. 理念變化：客戶投資理財逐步走向理性

第二講：基金分析——分析背景及分析框架

一、研究背景——基金收益分化明顯

1. 市場概況：A股公募基金市場快速發(fā)展

2. 數(shù)量眾多：2018年三季度末的5020只

3. 研究意義：選擇和組合影響收益率  

4. 業(yè)績對比：基金業(yè)績與滬深300、中證500的比較

5. 未來趨勢：A股市場“去散戶化”是成熟市場必經(jīng)之路

二、 研究框架——基金分析的“三步法”

1. 第一步：從基金投資的目標(biāo)出發(fā)

2. 第二步：對單個基金的特征進(jìn)行定量的刻畫

3. 第三步：分析指標(biāo)進(jìn)行基金的篩選

4. 主動管理型：主動管理型基金優(yōu)選

5. 被動管理型：篩選跟蹤指數(shù)誤差較小的產(chǎn)品

6. 投資組合： 較好地分散投資風(fēng)險

三、 基金定投——新人理財?shù)牡谝徊?/span>

1. 定投原理：素有懶人理財之稱

2. 主要特點(diǎn)：簡單省時、定期定額、復(fù)利效果、降低風(fēng)險

3. 定投方法：三種常見基金定投法

4. 定投周期：分為周投、月投、季投和年投

5. 收益分析：基金定投的收益分析圖

6. 基金選擇：選擇定投基金時考慮的因素

第三講：營銷技能——基金產(chǎn)品的營銷策略

一、精準(zhǔn)營銷——基金客戶服務(wù)與開發(fā)的思路

1. 客戶分類：不同群體采用不同的方案

2. 分析心理：基民常見的幾種心態(tài)

3. 主動聯(lián)系：人在患難之中見真情

4. 保持互動：陪伴才是最長情的告白

5. 攻堅克難：虧損客戶“解套”方法

6. 投資理念：股神巴菲特成功的秘訣與啟示

7. 關(guān)注市場：了解金融市場動態(tài)，在客戶面前是專家

二、多措并舉——營銷技能提升

1. 事件營銷：基金營銷也要學(xué)會“蹭熱點(diǎn)”

2. 沙龍講座：活動策劃與客戶轉(zhuǎn)化

3. 話術(shù)演練：黃金營銷話術(shù)演練

4. 成交策略：促成的六種策略

5. 異議處理：顧客異議處理的五個步驟

第四講：展望2019——基金投資策略與資產(chǎn)配置

一、歷史低位--- A股估值處于歷史低位

1. 大幅調(diào)整：2018年 A股跌幅大于全球主要股指

2. 回顧歷史：從四輪市場底部的特征說起

3. 先知先覺：外資忙抄底，資金加速流入A股

4. 謹(jǐn)慎樂觀：震蕩筑底賺錢機(jī)會多于18年

二、我們的未來與資產(chǎn)配置策略

1.  影響因素：2019年影響 A股市場的主要因素

2.  事件列表：新年財經(jīng)大事件

3.  機(jī)會一：一季度或有春季躁動行情

4.  機(jī)會二：下半年政策見效盈利增速有望回穩(wěn)

5.  機(jī)會三：中美貿(mào)易戰(zhàn)的變數(shù)

6.  投資策略：積小勝為大勝，以時間換空間