課程大綱

【課程背景】

自“強(qiáng)監(jiān)管”時(shí)代開(kāi)啟，產(chǎn)品爆雷、金融難民，為何中國(guó)富裕家庭的理財(cái)成長(zhǎng)之路需要面臨諸多的困局與尬局？究其原因資產(chǎn)配置以房為主的不合理、金融投資以收益為主的不理性、家庭基石無(wú)年金的不可靠，理財(cái)顧問(wèn)如何開(kāi)展投資教育培養(yǎng)客戶正確的理財(cái)觀？如何策略提升在專業(yè)資產(chǎn)配置服務(wù)流程上的短板？

**該課程學(xué)習(xí)財(cái)富管理師將掌握資產(chǎn)配置原理與實(shí)踐應(yīng)用，在財(cái)富管理服務(wù)中**資產(chǎn)配置服務(wù)流程與資產(chǎn)配置方案制作，為中高凈值客戶群提供資產(chǎn)配置再平衡，為客戶企業(yè)、家庭、家族提供財(cái)資產(chǎn)配置服務(wù)。

【課程收益】

? 業(yè)績(jī)：促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)綜合金融產(chǎn)品、事務(wù)性服務(wù)產(chǎn)能提升；

? 溝通：掌握**新資產(chǎn)策略報(bào)告分析與解讀，與中高端客戶共享私密空間；

? 專業(yè)：為富裕家庭提供專業(yè)的資產(chǎn)配置服務(wù)流程、制作專業(yè)化資產(chǎn)配置方

? 工具：資產(chǎn)配置方案建議書(shū)模版、**新版資家庭資產(chǎn)策略分析報(bào)告。

【課程特色】

干貨，沒(méi)有廢話；科學(xué)，邏輯清晰；實(shí)戰(zhàn)，學(xué)之能用；投入，案例精彩

【課程對(duì)象】理財(cái)顧問(wèn)、理財(cái)經(jīng)理

【課程時(shí)間】6小時(shí)

【課程大綱】

課程大綱

**講：理財(cái)趨勢(shì)分析與資產(chǎn)配置的價(jià)值

啟思：資產(chǎn)的配置邏輯

討論：是什么導(dǎo)致了資產(chǎn)配置的不同？

點(diǎn)評(píng)：資產(chǎn)配置的影響因素

一、 資產(chǎn)配置藝術(shù)的核心點(diǎn)

1. 資產(chǎn)配置現(xiàn)代投資理論

2. 降低波動(dòng)性、提高風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)比

案例：簡(jiǎn)單投資組織資產(chǎn)表現(xiàn)

二、資產(chǎn)配置的定義與價(jià)值

1. 資產(chǎn)配置原理

2. 資產(chǎn)配置發(fā)展歷程

案例：不同家庭的資產(chǎn)配置

三、資產(chǎn)配置的常見(jiàn)誤區(qū)

1. 分散投資即是資產(chǎn)配置

2. 專業(yè)委托即是資產(chǎn)配置

3. 購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品即是資產(chǎn)配置

4.缺少資產(chǎn)配置策略與平衡

第二講：專業(yè)的資產(chǎn)配置服務(wù)

一、專業(yè)資產(chǎn)配置服務(wù)流程

1. 趨勢(shì)分析

2. 洞察風(fēng)險(xiǎn)

3. 配置策略

4. 客戶分析

5. 配置建議

6. 服務(wù)對(duì)接

7. 動(dòng)態(tài)平衡

二、資產(chǎn)配置建議書(shū)

1. 標(biāo)準(zhǔn)版資產(chǎn)配置策略報(bào)告

2. 定制版家庭資產(chǎn)配置策略報(bào)告

第三講：專業(yè)資產(chǎn)配置方案制作與呈現(xiàn)

一、資產(chǎn)配置策略報(bào)告框架結(jié)構(gòu)

1. 資產(chǎn)配置及管理防方法

2. 市場(chǎng)狀況和趨勢(shì)分析

3. 背景資料收集

4. 客戶理財(cái)偏好

5. 客戶現(xiàn)有資產(chǎn)分析

6. 理財(cái)目標(biāo)和限定條件

7. 管理建議與再平衡

8. 產(chǎn)品/服務(wù)適配

9. 方案評(píng)估與再平衡

10. 風(fēng)險(xiǎn)揭示與免責(zé)

二、資產(chǎn)配置策略報(bào)告制作

案例：2019年資產(chǎn)配置報(bào)告

1. 客戶：W先生資產(chǎn)配置服務(wù)需求

2. 訓(xùn)練：資產(chǎn)配置策略報(bào)告制作

3. 點(diǎn)評(píng)：資產(chǎn)配置策略報(bào)告SWOT分析

三、資產(chǎn)配置策略報(bào)告呈現(xiàn)

案例：W先生資產(chǎn)配置策略報(bào)告呈現(xiàn)

訓(xùn)練：資產(chǎn)配置策略報(bào)告講解呈現(xiàn)

1. 資產(chǎn)配置策略報(bào)告呈現(xiàn)要點(diǎn)

四、資產(chǎn)配置在平衡

1. 資產(chǎn)配置影響因數(shù)

1）金融

2）經(jīng)濟(jì)

3）政治

4）社會(huì)

2. 資產(chǎn)配置在平衡策略

案例：現(xiàn)金類資產(chǎn)配置再平衡

案例：保險(xiǎn)類資產(chǎn)配置再平衡

案例：房產(chǎn)類資產(chǎn)配置再平衡

第五講：智能投顧問(wèn)與全球資產(chǎn)配置

一、智能投顧開(kāi)啟資產(chǎn)配置新時(shí)代

1. 人類投顧VS智能投顧

2. 人區(qū)別于智能的關(guān)鍵因素

3. 擁抱變革、擁抱人工智能

二、智能投顧資產(chǎn)配置與EIF的前世今生

1. 過(guò)去：基于數(shù)據(jù)、智庫(kù)、案例的結(jié)合

2. 現(xiàn)在：簡(jiǎn)單易用的嘗試性購(gòu)買(mǎi)

3. 未來(lái)：零售金融、百姓理財(cái)

課程案例